Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων και ταυτοποίηση στοιχείων

Πώς γίνεται η ταυτοποίηση στοιχείων

Μπορεί να σας ζητήσουμε δικαιολογητικά σε οποιοδήποτε στάδιο, πριν ή μετά από συναλλαγές. Τα έγγραφα πρέπει να υποβληθούν εντός 30 ημερών από το αίτημά μας. Αν δεν παρασχεθούν εμπρόθεσμα, οι πληρωμές μπορεί να ανασταλούν ή ο λογαριασμός να κλείσει. Σύμφωνα με τους Γενικούς Όρους, ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 10 ημερών μετά την πλήρη απάντησή σας, ενώ το Κέντρο Βοήθειας αναφέρει τυπικό χρόνο 24 έως 48 ωρών, με μεγαλύτερη διάρκεια σε σύνθετες περιπτώσεις. Το Κέντρο Βοήθειας αναφέρει τη δυνατότητα μεταφόρτωσης εγγράφων μέσω του λογαριασμού σας. Κατά την ταυτοποίηση μπορεί να χρησιμοποιηθούν και έλεγχοι από τρίτους, καθώς και επιβεβαίωση μέσω τηλεφώνου ή προσώπου.

Ποια στοιχεία μπορεί να ζητηθούν

Ανάλογα με τον έλεγχο, τα δικαιολογητικά που μπορεί να σας ζητήσουμε περιλαμβάνουν τα εξής:

• Έγκυρο και ευανάγνωστο έγγραφο ταυτότητας
• Απόδειξη κατοικίας που έχει εκδοθεί εντός των τελευταίων 3 ή 6 μηνών, ανάλογα με τον έλεγχο
• Απόδειξη κυριότητας του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• Ιστορικό τραπεζικού λογαριασμού, κάρτας ή ηλεκτρονικού πορτοφολιού για τον προηγούμενο 1 έως 3 μήνες
• Πληροφορίες για την προέλευση των κεφαλαίων σας

Έλεγχος προέλευσης κεφαλαίων

Μπορούμε να ζητήσουμε ταυτότητα, απόδειξη κατοικίας, κυριότητα μέσου πληρωμής και ιστορικά συναλλαγών πριν ή μετά από καταθέσεις ή αναλήψεις, και να καθυστερήσουμε πληρωμές κατά τη διάρκεια ελέγχων προέλευσης κεφαλαίων. Τα έγγραφα πρέπει να παρασχεθούν εντός 30 ημερών από το αίτημα. Δεν δημοσιεύουμε σταθερό χρηματικό όριο ενεργοποίησης αυτού του ελέγχου, ούτε καθορισμένη περίοδο τήρησης δεδομένων.

Πρόσθετοι έλεγχοι

Εκτός από τα βασικά δικαιολογητικά, μπορεί να χρησιμοποιηθεί ταυτοποίηση μέσω τρίτων υπηρεσιών, καθώς και επιπλέον επιβεβαίωση μέσω τηλεφώνου ή προσώπου, όταν αυτό κρίνεται απαραίτητο για τον έλεγχο.

Κανόνες λογαριασμού

Επιτρέπεται ένας λογαριασμός ανά άτομο, νοικοκυριό ή διεύθυνση, τηλέφωνο, email και διεύθυνση IP. Η εγγραφή γίνεται με ακριβή στοιχεία στο δικό σας όνομα και τα μέσα πληρωμής πρέπει να σας ανήκουν. Απαγορεύεται η μεταβίβαση του λογαριασμού και η χρήση του από τρίτους. Η αδράνεια για 180 ημέρες μπορεί να επιφέρει μηνιαία χρέωση 5 EUR. Η απλή κλείσιμο λογαριασμού μέσω email στην υποστήριξη προϋποθέτει ότι δεν υπάρχει υπόλοιπο ή εκκρεμής ανάληψη, διαφορετικά τα κεφάλαια ενδέχεται να ακυρωθούν.

Πληρωμές και κυριότητα μέσων

Κάθε μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε πρέπει να ανήκει σε εσάς και να είναι δηλωμένο στο όνομά σας. Μπορεί να ζητήσουμε απόδειξη κυριότητας του μέσου και σχετικά ιστορικά συναλλαγών. Η ολοκλήρωση της ταυτοποίησης αποτελεί προϋπόθεση για αναλήψεις και η εκκρεμής επαλήθευση μπορεί να καθυστερήσει την πληρωμή.

Διάρκεια των ελέγχων

Οι έλεγχοι δέουσας επιμέλειας δεν περιορίζονται στην εγγραφή. Μπορούμε να επαναλάβουμε αιτήματα για στοιχεία ταυτότητας, κατοικίας, κυριότητας μέσων πληρωμής, ιστορικών συναλλαγών και προέλευσης κεφαλαίων καθ' όλη τη διάρκεια της σχέσης μας, πριν ή μετά από οποιαδήποτε κατάθεση ή ανάληψη.

Επικοινωνία με την υποστήριξη

Για ερωτήσεις σχετικά με την ταυτοποίηση ή την υποβολή δικαιολογητικών, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω ζωντανής συνομιλίας ή στο email [email protected]. Η ομάδα μας μπορεί να σας καθοδηγήσει για τα έγγραφα που απαιτούνται στην περίπτωσή σας.